Наличные расчеты: новая ответственность

[Прегон]

28.01.2014
НБУ рассмотрел ограничения в сфере наличных расчетов


НБУ в ходе рассмотрения условий осуществления наличных расчетов отметил следующее.

Требования об ограничении наличных расчетов физического лица с предприятием (предпринимателем), касаются расчетов:

- как физического лица - плательщика с предприятием-получателем, так и расчетов предприятия-плательщика с физическим лицом - получателем;

- по сделкам, предметом которых являются любые материальные и нематериальные блага, которые могут быть оценены в денежной форме, в том числе расчетов по договорам, связанным с корпоративными правами, предоставлением или возвратом займа, выплатой неустойки;

- в течение одного дня. Например, оплата по договору, общая сумма по которому превышает 150 000 гривен, в разные дни частями, каждая из которых не превышает установленную сумму ограничения, не противоречит законодательству.

Предприятия (предприниматели) должны осуществлять расчеты по своим денежным обязательствам, возникающим в хозяйственных отношениях, приоритетно в безналичной форме.

Физические лица для осуществления расчетов с физическими лицами по договорам купли-продажи, которые подлежат нотариальному удостоверению, на сумму более 150000 гривен, а также с предприятиями (предпринимателями) за товары (работы, услуги) на сумму более 150 000 гривен имеют право внести наличные средства в банк или небанковское финансовое учреждение, которые в установленном порядке получили лицензию на перевод средств без открытия счета, для последующего их зачисления на счета получателей.

В случае осуществления расчетов между физическими лицами - резидентами и физическими лицами - нерезидентами по договорам купли-продажи имущества, не являющимся объектом иностранного инвестирования в Украину, банкам необходимо предлагать клиентам для осуществления таких операций использовать отдельный текущий счет нотариуса. Так, нотариусам для совершения нотариальных действий по принятию в депозит денежной суммы открываются отдельные текущие счета.

Ограничения наличных расчетов не распространяются на банки и территориальные управления НБУ во время проведения расчетов за реализованные населению/сданные населением драгоценные, банковские металлы и монеты.

Если банк осуществляет расчеты наличными, связанные с обеспечением собственных производственных (хозяйственных) нужд, то на такие расчеты банка распространяются ограничения предельных сумм наличных расчетов (письмо от 24.01.2014 г. № 11-116/3159).

Источник: ЛІГА:ЗАКОН
http://chp.com.ua/all-news/item/2665...nyih-raschetov

[Прегон]

http://chp.com.ua/all-news/item/2677...nyih-raschetov
Суд может отменить ограничение наличных расчетов
Открыто производство по иску о признании незаконным и отмене постановления Нацбанка от 6 июня 2013 года № 210

10 января 2014 года Окружной административный суд города Киева открыл производство в деле № 826/19441/13-а по иску о признании незаконным и отмене постановления Нацбанка от 6 июня 2013 года № 210, устанавливающего предельную сумму наличных расчетов.

Предварительное судебное заседание назначено на 6 февраля 2014 года в 11:00. Заседание состоится по адресу: г. Киев, ул. Командарма Каменева 8, корпус 1, зал судебного заседания № 65. Дело рассматривает судья Юлия Шрамко.

Отметим, что к исковым требованиям могут присоединиться все желающие.

Напомним, согласно оспариваемому постановлению предельная сумма наличных расчетов в течение одного дня между предприятиями (предпринимателями) составляет 10 000 грн, наличные расчеты между физлицом и предприятием (предпринимателем) за товары (работы, услуги) не должны превышать 150 000 грн. Кроме того, физлица между собой по договорам купли-продажи, которые подлежат нотариальному удостоверению, могут рассчитываться наличными в размере не более 150 000 грн. Физлица имеют право осуществлять расчеты на сумму, превышающую 150 000 грн, путем перечисления средств с текущего счета на текущий счет, внесения и/или перечисления средств на текущие счета, в том числе на депозит нотариуса, на отдельный текущий счет в национальной валюте.

Марина Ясинская

Источник: ЛІГА:ЗАКОН